slider_split-rate

Chia vay

Số tiền vay của bạn được chia, so one part becomes variable, và thứ hai là cố định.

You decide on the proportion of variable and fixed and enjoy some of the flexibility of a variable loan along with the certainty of a fixed rate loan.

In addition you can take advantage of a 100% offset account linked to the variable rate, so you can also build a savings plan within you split home loan structure.


Repayments

Interest only repayments

Bạn chỉ phải trả lãi vay, không hiệu trưởng, thường cho những người đầu tiên đến năm năm mặc dù một số người cho vay cung cấp dài hạn hơn. Nhiều người cho vay cho vay các tùy chọn của một lãi suất chỉ khoảng thời gian hơn nữa. Bởi vì bạn không trả hết hiệu trưởng, trả nợ hàng tháng thấp. Các khoản vay này đặc biệt phổ biến với các nhà đầu tư đã thanh toán hết các chính khi tài sản được bán, có tốc độ tăng trưởng nguồn vốn đạt được.


Extra repayments

Nếu bạn trả nhiều hơn so với việc trả nợ thường xuyên yêu cầu, số tiền thêm được khấu trừ từ hiệu trưởng. Điều này không chỉ làm giảm số tiền bạn nợ nhưng làm giảm số tiền lãi bạn trả. Làm thêm trả nợ thường xuyên, thậm chí những cái nhỏ, là cách tốt nhất để trả hết nợ vay mua nhà của bạn nhanh hơn và tiết kiệm chi phí lãi vay.

Trả hàng tuần hoặc hai tuần một lần

Thay vì một trả hàng tháng, bạn trả hết nợ vay mua nhà của bạn hàng tuần hoặc hai tuần một lần. Điều này có thể phù hợp với những người được trả lương trên cơ sở hàng tuần hoặc hai tuần một lần, và sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền bạc bởi vì bạn sẽ chỉ thanh toán hơn trong một năm, cắt cuộc sống của khoản vay.


Các tính năng khác

Redraw facility

This allows you to access any extra repayments you have made.

Knowing you have access to funds can provide peace of mind. Be aware lenders may charge a redraw fee and have a minimum redraw amount.


Repayment holiday

You can take a complete break from repayments, or make reduced repayments, for an agreed period of time.

This can be useful for travel, maternity leave or a career change.


Tài khoản bù đắp

Đây là một tài khoản tiết kiệm liên quan đến khoản vay mua nhà của bạn. Bất kỳ tiền nộp vào tài khoản tiết kiệm được khấu trừ từ số dư của khoản vay mua nhà của bạn trước khi lãi suất được tính.

Số tiền bạn càng tiết kiệm, các hạ trả nợ vay mua nhà thường xuyên của bạn. Bạn có thể truy cập tiết kiệm của bạn theo cách thông thường, bởi EFTPOS và các máy ATM.

Đây là một cách tuyệt vời để giảm lãi suất cho vay của bạn, cũng như loại bỏ các hóa đơn thuế vào tiền tiết kiệm của bạn. Người cho vay cung cấp một phần cũng như 100% bù đắp tài khoản. Hãy nhận biết tài khoản có thể có lệ phí hàng tháng cao hơn hoặc yêu cầu số dư tối thiểu.


Direct debit

Cho vay của bạn sẽ tự động vẽ hoàn trả từ tài khoản ngân hàng lựa chọn.

Ngoài việc đảm bảo có đủ tiền trong tài khoản, bạn không cần phải lo lắng về việc trả nợ.

All in one home loan

This combines a home loan with a cheque, savings and credit card account. You can have your salary paid into it directly.

By keeping cash in the account for as long as possible each month you can reduce the principal and interest charges.

Used with discipline, the all-in-one feature offers both flexibility and interest savings. Interest rates charged to these loans can be higher.


Gói chuyên nghiệp

Cho vay mua nhà hơn một giá trị nhất định được cung cấp tại một tỷ lệ giảm giá, kết hợp với chi phí giảm giá cho các dịch vụ ngân hàng khác.

Đây có thể được giá hấp dẫn, nhưng nếu bạn không sử dụng các dịch vụ ngân hàng bạn có thể được tốt hơn off với một khoản vay biến cơ bản.


Cho vay cầm tay

Nếu bạn bán tài sản hiện tại của bạn và mua một nơi nào khác mà bạn có thể tận nhà cho vay của bạn với bạn.

Điều này có thể tiết kiệm thời gian và thiết lập lệ phí, nhưng bạn có thể phải trả phí khác.


What you need to know

Lợi ích

  • Your regular repayments will vary less when interest rates change, making it easier to budget.
  • If interest rates fall, your regular repayments on the variable portion will too.
  • You can repay the variable part of the loan quicker if you wish.

Bạn cần phải nhận thức

  • If interest rates rise, your regular repayments on the variable portion will too.
  • Only limited additional repayments of the fixed rate portion are allowed.
  • You will be penalised financially if you exit the fixed portion of the loan early.