slider_Low-Doc

Thấp Doc

Phổ biến với những người tự làm chủ, các khoản vay này đòi hỏi ít tài liệu hoặc giấy tờ chứng minh thu nhập so với hầu hết, nhưng thường thực hiện lãi suất cao hơn hoặc yêu cầu một khoản tiền gửi lớn hơn vì có nguy cơ cao nhận thức cho vay.

Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ được tốt hơn về tài chính off nhận được tài liệu hướng dẫn đầy đủ cho cùng một loại vay. Nhưng nếu điều này là không thể, một khoản vay doc thấp có thể là một lựa chọn tốt để bảo đảm quỹ bạn cần.


Tùy chọn thanh toán

Trả hàng tuần hoặc hai tuần một lần

Thay vì một trả hàng tháng, bạn trả hết nợ vay mua nhà của bạn hàng tuần hoặc hai tuần một lần.

Điều này có thể phù hợp với những người được trả lương trên cơ sở hàng tuần hoặc hai tuần một lần, và sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền bạc bởi vì bạn sẽ chỉ thanh toán hơn trong một năm, cắt cuộc sống của khoản vay.


Trả nợ thêm

Nếu bạn trả nhiều hơn so với việc trả nợ thường xuyên yêu cầu, số tiền thêm được khấu trừ từ hiệu trưởng.

Điều này không chỉ làm giảm số tiền bạn nợ nhưng làm giảm số tiền lãi bạn trả.

Làm thêm trả nợ thường xuyên, thậm chí những cái nhỏ, là cách tốt nhất để trả hết nợ vay mua nhà của bạn nhanh hơn và tiết kiệm chi phí lãi vay.

Chủ yếu & Lãi

Tiền thu hồi được tính trên tổng hạn của khoản vay và lãi suất cố định mà bạn chọn.


Interest only repayments

Bạn chỉ phải trả lãi vay, không hiệu trưởng, thường cho những người đầu tiên đến năm năm mặc dù một số người cho vay cung cấp dài hạn hơn.

Nhiều người cho vay cho vay các tùy chọn của một lãi suất chỉ khoảng thời gian hơn nữa. Bởi vì bạn không trả hết hiệu trưởng, trả nợ hàng tháng thấp.

Các khoản vay này đặc biệt phổ biến với các nhà đầu tư đã thanh toán hết các chính khi tài sản được bán, có tốc độ tăng trưởng nguồn vốn đạt được.


Các tính năng khác

Redraw facility

This allows you to access any extra repayments you have made. Knowing you have access to funds can provide peace of mind.

Be aware lenders may charge a redraw fee and have a minimum redraw amount.


Direct Debit

Cho vay của bạn sẽ tự động vẽ hoàn trả từ tài khoản ngân hàng lựa chọn.

Ngoài việc đảm bảo có đủ tiền trong tài khoản, bạn không cần phải lo lắng về việc trả nợ.


All in one home loan

This combines a home loan with a cheque, savings and credit card account.

You can have your salary paid into it directly.

By keeping cash in the account for as long as possible each month you can reduce the principal and interest charges.

Used with discipline, the all-in-one feature offers both flexibility and interest savings.

Interest rates charged to these loans can be higher.

Tài khoản bù đắp

Đây là một tài khoản tiết kiệm liên quan đến khoản vay mua nhà của bạn.

Bất kỳ tiền nộp vào tài khoản tiết kiệm được khấu trừ từ số dư của khoản vay mua nhà của bạn trước khi lãi suất được tính. Số tiền bạn càng tiết kiệm, các hạ trả nợ vay mua nhà thường xuyên của bạn.

Bạn có thể truy cập tiết kiệm của bạn theo cách thông thường, bởi EFTPOS và các máy ATM.

Đây là một cách tuyệt vời để giảm lãi suất cho vay của bạn, cũng như loại bỏ các hóa đơn thuế vào tiền tiết kiệm của bạn.

Người cho vay cung cấp một phần cũng như 100% bù đắp tài khoản.

Hãy nhận biết tài khoản có thể có lệ phí hàng tháng cao hơn hoặc yêu cầu số dư tối thiểu.


Fixed Interest Rates

You can lock into a fixed rate for a low doc loan. These rates can be a little higher then what you see advertised but check with us and we can give you these rates at the time you take out the loan.

Depending on your financial position and your loan strategy, you can take either a principal and interest or interest only repayment option for the fixed term.


Những điều cần biết

Lợi ích

  • Lower requirement for evidence of income.
  • May overlook non-existent or poor credit rating.
  • Generally have more equity in the property and not over extending yourself.

Bạn cần phải nhận thức

  • You will probably pay higher interest than with other home loan types, or may need a larger deposit, or both
  • You can’t take advantage of professional packages
  • Most lenders will only provide up to 60% of the purchase price and above this you will have to pay lenders mortgage insurance.